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协助追踪加密货币交易?ING 集团率先祭出转账规则协定

发布于2020-06-24 14:51:46 来源:vdaily.com 作者:vdaily
导读: 向来积极投入区块链技术发展的荷兰国际集团(INGBank)表示,已经成功开发出一种协定,能够协助加密货币交易所、数位资产处理公司遵循国际防制洗钱金融行动工作小组(FinancialActionTask

向来积极投入区块链技术发展的荷兰国际集团(ING Bank)表示,已经成功开发出一种协定,能够协助加密货币交易所、数位资产处理公司遵循国际防制洗钱金融行动工作小组(Financial Action Task Force)的转账规则(Travel Rule)。

这项由 ING 发起、目前被称为转账规则协定(TRP)的解决方案,也获得渣打银行、富达数位资产公司和 BitGo 等知名加密货币领域公司的支持。

国际防制洗钱金融行动工作小组在 2018 年 10 月建议,把虚拟资产服务提供业者纳入该组织的防制洗钱任务职责范围内,这促进了一系列技术解决方案和讯息标准。

然而,ING 的最新发展,是首度有银行参与加密货币的转账规则解决办法。ING 的数位资产区块链倡议主管 Hervé Francois 表示:

身为区块链、分散式账本技术的创新领导者,ING 见到有关资产担保和原生证券代币上述为资产领域的机会增加。为了监管优先,我们积极参与不同的工作小组,以支持这一新兴生态体系的标准化,最终率先被大规模采用。

焦点放在机构的转账规则协定获得 InterVASP 工作小组的部分支持,该小组公布 IVMS-101 标准,以便让虚拟资产服务提供商(VASP)能统一透过讯息转账的标准格式。根据加密货币媒体见到的转账规则协定文件,内容显示:

我们正在提议一种协调管理基础架构的方式,该架构能为虚拟资产服务提供商成员提供一种查询位址实体是否存在的方式。位址实体是由法律实体辨识公钥资讯来定义。

一名接近 ING 的消息人士表示,该银行去年开始寻求为防制洗钱金融行动工作小组数位资产“第 16 条建议”寻找解决方案,目的是要了解产业发展情势,并且为银行寻找商机。该消息人士说:

坦白说,ING 并未考虑做任何有关加密货币资产和比特币等支付代币之事。 目前的焦点较偏向证券代币等。

银行支付

报告指出,这项协议具有表现层状态转换(RESTful)的 API,基本上是种将数据从网络上某处传到另一处的方法。参与其中的虚拟资产服务提供商必须能够公布位址实体,如此一来,就会把位址机构的身份和资料进行连结。

这名银行消息人士表示:“你可以把它比拟为比较像是环球银行金融电信协会 SWIFT(1970 年代以来存在的银行间讯息系统)。它可以用于私人目的,也可以是开源程式码,而且可被人们用来交换交易资讯。”

ING 向来以在区块链领域高度创新而闻名,例如参与零知识证明等强化隐私的技术。

这项转账规则“实验”的重点在于,像是 ING 与渣打这类银行,在悄悄地向加密货币和受监管的虚拟资产服务提供商的世界接近。

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