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防理专监守自盗 金管会发函银行订5大牵制原则

发布于2019-05-01 21:53:50 来源:vdaily.com 作者:vdaily
导读: 银行理专监守自盗,挪用客户资金时有所闻,引发立委关注。对此金管会主委顾立雄表示,年初已发函银行公会,要求各银行落实内控,主要有5大牵制原则,未来将列为金融检查重点项目。此5大原则包含避免理专未经授权就
银行理专监守自盗,挪用客户资金时有所闻,引发立委关注。对此金管会主委顾立雄表示,年初已发函银行公会,要求各银行落实内控,主要有5大牵制原则,未来将列为金融检查重点项目。

此5大原则包含避免理专未经授权就为客户办理存、提款、开户、账户资料变更、保单转换、部分赎回、解约等作业;以及避免理专不当取得客户网银密码代客户从事交易;避免理专与客户私下资金往来;避免理专销售非本行商品,以及避免理专自行制作对账单等文件等。

而在人员管理上,金管会要求银行,招募理专时应采尽职调查程序,且员工应秉持诚信原则招揽及服务、严禁任何形式代客保管、擅自交易、不当招揽等。另外,银行也应研议建置妥适有效的理专轮调制度,以及于理专休假期间执行内部查核机制。

国民党立委费鸿泰今天在立法院财政委员会上表示,银行理专有冒贷、挪用客户资金、乱卖商品等三大问题,要求金管会正视。他并建议可从加重罚锾以及职务轮调两方面着手,例如罚锾200万元“加个零”变成2000万元,“看银行会不会紧张”。

对此金管会主委顾立雄表示,金管会日前已发函给银行公会,要求从人事管理、内控与内稽方面订定明确规范。金管会后续将请各银行内部稽核单位就所订作业规范执行情形进行查核,并将查核结果函报金管会,金管会会将其列入未来金融检查重点项目。

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