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风控如何具体落实经验谈

发表于:2022-06-30 作者:创始人
编辑最后更新 2022年06月30日,2016年12月7日刊发了《风控不到位,盈利一场空的文章》,重点论述了股市投资中风控的重要性和一些基本的概念和防控手段;但风控对投资者个人的素质和执行力要求很高,本文尝试从具2016年12月7日刊发了
2016年12月7日刊发了《风控不到位,盈利一场空的文章》,重点论述了股市投资中风控的重要性和一些基本的概念和防控手段;但风控对投资者个人的素质和执行力要求很高,本文尝试从具

2016年12月7日刊发了《风控不到位,盈利一场空的文章》,重点论述了股市投资中风控的重要性和一些基本的概念和防控手段;但风控对投资者个人的素质和执行力要求很高,本文尝试从具体操作的几个层面进一步完善风控。这几个层面如能做得到,应能做大程度保证不亏本,利润回撤少,赚到转载自身投资者能力范围内能赚到的钱。

第一,采取动态持仓法:具体来说就是对看好的标的在长线看好并持有的基础之上,先固定建立底仓,然后根据走势浮动加仓+减仓相结合;而在系统性风险较大的时段,诸如有不确定性消息+个股明显下跌趋势时,则应及时降低仓位等级(提高风控等级)来保证资产的基本安全。股市如此,期市尤其看重这一条,因为期市波动远甚于股市,即便看对了长线趋势也很难控制住(平抑)短期波动。

第二,严守操作纪律,正确止损止盈。波动性和不可预测性是风险市场(股市+期市)最根本的特征,这是市场特性决定的,也是交易中风险产生的原因,这是无法改变的。交易中永远没有确定性,所有的分析预测仅是后市多种可能性中的一种。根据这种可能性而进行的交易自然带来不确定,因此必须要设定措施来控制风险的扩大,这措施就是止损。止损需在建仓前就设定,合理的止损应成为一种良好的习惯,看错后能及时平静的认错并撤离,是成功投资者的的基本素质。反过来,正确的止损对投资心态也有正反馈,如下跌不能即时止损进而导致亏损扩大,强烈的后悔会使心态受到极大打击和扭曲,正确的认知度就会受到干扰,因此在某种情况下止损是去掉心理上的干扰。

第三,适当休息,如果阶段性的回撤超过一定幅度,说明这时投资逻辑系统OR投资心理状态出现预期外的误判和差错,出现问题后正确应对并修正需要时间,最好轻仓休息,留给充裕的应对思考时间。最后是适当的资金预备队(储备资金),当投资获利达到相当的幅度(个人标准不一,可根据个人实际况设定),应腾挪出一定规模的资金作为储备资金,或投资低风险收益品种(逆回购);或现金,这样可规避极端行情(如熔断、股灾等)的冲击,等风暴过去后再伺机而动。

总之,风控的核心是控制风险而非回避风险,将损失控制在可控范围之内,使自己的资金和投资心态有充足的缓冲空间和纠错机会。从投资的长久之计看,合理、科学的风控能使投资者的投资更加稳健,活得长才是活得好。

2022-05-19 01:21:34
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